IMPLANTAÇÃO DE
FLUXO DE CAIXA
Elaborar um fluxo de caixa de uma empresa é organizar todas as informações de entrada e saída de dinheiro. Sabendo como sua empresa funciona dentro de um período analisado, poderemos identificar qual foi o comportamento do caixa de sua empresa, com melhores e piores meses e maiores gastos.
O Fluxo de Caixa é a base para se apurar ponto de equilíbrio, sobra de caixa e pontos de redução de custos. É através dele que se percebe a saúde financeira da empresa, sendo possível planejar para evitar grandes despesas financeiras com juros e empréstimos, por exemplo.
A análise do seu fluxo de caixa nos dirá onde é possível reduzir e quais gastos poderão sumir ao devolvermos a saúde financeira para sua empresa.
Sabemos que para uma empresa funcionar é preciso que seus gestores deixem o dinheiro girando na empresa. Esse dinheiro que “não pode ser tirado” porque irá descapitalizar a empresa é conhecido como capital de giro. Conhecer o quanto se deve deixar na empresa para que ela se mantenha saudável, sem pagar juros e se ter muito dinheiro parado sem investir, é apurar a Necessidade de Capital de Giro.
Atentar-se a liquidez do negócio é cuidar para que não falte caixa para pagamento das principais obrigações através de uma provisão ou "uma reserva" para esse fim.
É ideal para empresas:
- Saber como comportou o caixa em determinado período.
- Saber o quanto deve colocar de dinheiro na empresa para não pagar mais juros, se vale a pena pegar um empréstimo.
- Saber quanto deve ter de sobra de caixa para evitar que imprevistos atrasem os pagamentos.
- Controlar o fluxo de pagamentos e recebimentos da empresa, analisando previsto x realizado.
- Analisar os principais desembolsos financeiros.
- Envolver e integrar as demais áreas da empresa para a preocupação e atenção aos gastos da empresa.
- Identificar qual a necessidade de capital de giro da empresa.
- Avaliar se o recebimento das vendas é suficiente para cobrir os gastos assumidos e previstos no período considerado.
- Avaliar o melhor momento para efetuar as reposições de estoque em função dos prazos de pagamento e da disponibilidade de caixa.
- Avaliar o momento mais favorável para realizar promoções de vendas visando melhorar o caixa do negócio.
- Precaução, proteger a empresa face a pagamentos inesperados.
- Especulação, tirar proveito de oportunidades inesperadas que possam surgir.